После того, как финансовые цели определены и инвестиционный портфель сформирован возникает резонный вопрос: а зачем нужен инвестиционный советник? За что ему платить?
Попробую на него ответить.
1) Человеку одному, без проводника, в диком незнакомом лесу страшно и неуютно. И хочется дойти до домика егеря, куда собирался, но тропинки незнакомые, лес густой, страшно. Возникает желание отказаться от своей затеи и вернуться домой, в свои знакомые и привычные стены. Надеюсь, аналогия понятна.
2) Изначально определенная структура портфеля со временем претерпевает изменения в долях (какие то активы вырастают, какие то дешевеют). И периодически требуется ребалансировка (приведение портфеля в соответствие изначально определенной структуре и долям). Плюс сам по себе рынок меняется, например появляются более выгодные инструменты, которыми можно заменить находящиеся в портфеле. И далеко не каждый инвестор, к сожалению, способен справиться с этой задачей.
3) На мой взгляд самое важное. Отношение к риску, определенное анкетой риск-профилирования, не в полной мере определяет, каким будет поведение инвестора в кризисные периоды рынка, когда он не теоретически, а на своем счете увидит, как уменьшаются в стоимости его активы. В таких условиях люди склоны принимать эмоциональные, необдуманные решения, которые могут очень дорого стоить.
Что вы получаете:
- мониторинг вашего инвестиционного портфеля в режиме 24/7
- возможность в любое время обратиться за консультацией и комментариями по вашему инвестиционному портфелю
- получение информации о текущем состоянии инвестиционного портфеля по согласованному графику
- рекомендации по ребалансировке портфеля по согласованному графику, либо в случае резких изменений рыночной ситуации
- оперативную поддержку во взаимодействии с брокером, как то открытие счета у брокера, завод/вывод денежных средств, текущие вопросы и т.п.
- помощь в подготовке налоговой декларации и иных форм отчетности перед ИФНС, связанных с инвестиционным портфелем, находящимся под консультацией
Услуга предоставляется при размере инвестиционного портфеля, находящегося под консультацией, равного эквиваленту $100 тысяч и более. Стоимость услуги составляет от 0,8% до 1,5% от средневзвешенной по времени суммы активов, находящихся под консультированием в год.